距离续展还剩不到两个月百联优力因反诈不力等违法行为领切切级罚单

近日，公民银行业务管理部（北京）公布了一张第三方支付机构的罚单，百联优力（北京）投资有限公司（下称“百联优力”）被罚没约6500万元。

这张千万级罚单涌现之前，今年10月，百联优力还被列入被实行人名录，实行标的为3.3亿元。

资料来源：公民银行业务管理部（北京）网站

值得把稳的是，百联优力持有一张互联网支付牌照，间隔续展大考还剩不到两个月的韶光。
而上亿元的实行标的，加上千万级的罚单，给接下来的续展添上一层迷雾。

博通剖析金融行业资深剖析师王蓬博认为，按照此前央行惩罚后支付机构的续展案例来看，大额惩罚都不会直接影响牌照续展，完成整改后大部分支付机构续牌也都予以通过。
但百联优力是否会由于今年十月份成为被实行人而中止获牌，须要韶光验证。

被列为被实行人，再添千万级罚单

这次罚单显示，百联优力的违法行为类型包括未落实戒备电信诱骗风险干系哀求；未落实商户实名制管理哀求；未落实商户结算管理哀求；未落实外包管理干系规定。

因以上违规行为，百联优力被警告，没收违法所得3092.71万元，并惩罚款3396.62万元，罚没合计6489.33万元。

本张罚单采纳了双罚制，百联优力的法定代表人井广涛，也涌如今了这张罚单中，被警告，并惩罚款25万元。

罚单显示，井广涛对百联上风的以下违法事实负有任务：未落实戒备电信诱骗风险干系哀求；未落实商户实名制管理哀求；未落实商户结算管理哀求。

官网先容，百联优力于2002年5月16日在北京注册成立，注书籍钱1亿元公民币，于2013年得到中国公民银行颁发的《支付业务容许证》（即支付牌照），可以开展全国范围内的互联网支付业务。

据悉，百联优力紧张业务类型覆盖快捷支付、网关支付、代收业务、代付业务、集团资金归集等做事，借助互联网技能，以便民做事及支付为手段，致力于为个人用户、中小企业商户、电子商务平台用户供应各种线上支付及金融创新做事。

央行官网显示，百联优力所持互联网支付牌照的有效期至2023年1月5日。
也便是说，还剩不到两个月的韶光，百联优力将迎来支付牌照的续展大考。

资料来源：中国实行信息公开网

值得把稳的是，这次罚单涌现之前，百联优力还曾被列为被实行人。
中国实行信息公开网显示，今年10月，百联优力被实行3.3亿元，实行法院是北京市第一中级公民法院。

剖析师：首次支付机构因未落实戒备电信诱骗风险干系哀求而被罚

对付这张千万级的大额罚单，博通剖析金融行业资深剖析师王蓬博在接管采访时认为，“双罚仍旧持续，成为罚款标配，但这次对任务人惩罚金额相对企业来讲较小。
未落实商户实名制和结算管理哀求一贯都是对互联网持牌支付机构乱放通道的惩罚依据之一，因未落实戒备电信诱骗风险干系哀求被惩罚还是第一次涌现。
”

“实际上央行对戒备电信诱骗一贯都比较重视，曾经出台《关于进一步加强支付结算管理戒备电信网络新型违法犯罪有关事变的关照》等文件，哀求加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理，担保交易信息的真实、完全和支付全流程中的同等性。
”王蓬博见告。

事实上，早在2016年，央行就下发《中国公民银行关于加强支付结算管理戒备电信网络新型违法犯罪有关事变的关照》（银发〔2016〕261号），以加强支付结算管理，戒备电信网络新型违法犯罪，保护公民群众的财产安全和合法权柄。

2019年，央行发布了《中国公民银行关于进一步加强支付结算管理戒备电信网络新型违法犯罪有关事变的关照》（银发〔2019〕85号），以有效应对和戒备电信网络新型违法犯罪新形势和新问题。

“随着监管层面对反诈重视的升级，估量未来此条款也将成为支付机构被惩罚的紧张依据之一。
”王蓬博表示。

值得一提的是，百联优力支付牌照将于2023年1月到期并迎来续展。
那么，被列为被实行人，又背上千万级罚单，百联优力接下来的续展是否会受影响呢？

对此，王蓬博指出，按照此前央行惩罚后支付机构的续展案例来看，大额惩罚都不会直接影响牌照续展，一样平常来讲从实际惩罚到公布都要经历一段韶光发酵，完成整改后大部分支付机构续牌也都予以通过。

但百联优力是否会由于今年10月份成为被实行人而中止获牌，须要韶光验证。

对此，王蓬博认为，“由于《中国公民银行行政容许履行办法》第二十四条规定显示，中国公民银行及其分支机构在审查过程中，有以下环境之一的，可以作出中止审查的决定。
个中就提到这样的环境：申请人因涉嫌违法违规被中国公民银行或者其他行政机关调查，或者被法律机关侦查，尚未结案，对行政容许事变影响重大的。
”

逐日经济新闻