代人转账竟是诱骗一环！当心电诈套路新花样

银行卡、手机卡要捂紧

代人转账竟是诱骗一环

伴随着电诈花样翻新，银行卡、手机卡逐渐成为电信网络诱骗犯罪分子履行诱骗、转移赃款的主要工具。
不法分子每每打着“躺着就能赚大钱”的噱头，以“高额回报”领导他人出租、出售银行卡、手机卡，此类犯罪，也被称为“两卡”犯罪。

20岁的小许就落入了租售“两卡”的犯罪陷阱，成为诱骗分子的“帮凶”。
一天，在社交软件上结识的一个新朋友见告小许，只需将银行卡、手机卡出借给别人转账就能轻松赚到钱，每转账一万元，就会有200元的辛劳费。

心动的小许第二天带着银行卡“奔现”，并用名下的银行卡完成转账12万元。
对方向小许支付了2400元现金以及银行卡中所剩200多元作为报酬。

不久，小许创造自己的银行卡被冻结。
意识到问题的小许思考再三，终极选择了到公安机关反响情形。
经警方查证，小许的银行卡账户涉及资金银行流水累计41万余元，涉及9宗诱骗案，小许的行为已经构成犯罪。
终极，小许因掩饰笼罩、遮盖犯罪所得罪，被判处拘役五个月，缓刑六个月，并惩罚金公民币两千元。

“两卡”犯罪是一种新型犯罪，犯罪形式繁芜多样，一些人由于法治不雅观念薄弱，每每随意马虎因梦想小利而被诱骗分子拉拢、困惑，进而沦为犯罪的“工具人”和“帮凶”。

辽宁本溪60多岁的赵某把他自己的三张银行卡卖给了犯罪团伙进行转账，一天几百万元的流水，赵某每天能获利1000元至1500元不等。

警方顺藤摸瓜，抓获了向他买卡的刘某以及上线任某等人，创造他们正在用买来的银行卡进行“跑分”。
在抓捕现场，正在事情转账的手机有50部，银行卡有50张。

所谓“跑分”便是通过银行卡或购物卡，帮助电信网络诱骗等违法犯罪团伙供应造孽资金转移的渠道，通过“跑分”将赃款洗白。
犯罪团伙将诱骗所得资金汇入多家“空壳”公司账户，然后高报酬招募“下线”，再指挥“下线”以这些“空壳”公司的名义购买购物中央或超市的购物卡，通过“黄牛”套现或者网络购买黄金等实物的办法，实现“洗钱”的目的。

在现场查获的手机中，保存的多段视频引起了警方把稳，这些视频中的人有的张嘴、有的眨眼，还有的转头做着各种不同的动作。

警方查证后得知，犯罪分子是利用人工智能技能假造人脸识别验证身份。

辽宁省本溪市公安局电诈犯罪案件侦查支队二大队大队长彭新发：犯罪嫌疑人获取持卡主的照片，用持卡人的照片，利用AI技能天生动图或者视频，欺骗银行的人脸验证系统，从而进行更快速频繁地转账，达到洗钱的目的。

目前，本案中4名被告人被依法深究刑事任务，个中出售了自己多张银行卡造孽牟利的赵某，因犯妨害信用卡管理罪，被依法判处有期徒刑八个月。

公安部刑事侦查局打击新型网络犯罪辅导处副处长胡志伟：千万不要以为帮助电信网络诱骗的事情很小，比如出售你自己的银行卡、手机卡和互联网账号，你出售的银行卡可能会给数十人带来财产丢失，你出租的电话卡可能会向成百上千的人拨打诱骗电话，你出租的互联网账号可能会向上万人发送诱骗信息，导致他们遭遇诱骗。

来源： 央视财经