外贸常见的9个汇款骗局套路大年夜合集

目录

01 | 外贸汇款套路大合集

02 | 外贸汇款风险规避小提示

随着网络技能和国际支付的日益遍及，外贸汇款诱骗的征象也日益严重。
在此，我们将为大家列举外贸汇款诱骗的一些常见手腕和风险提示，以便各位外贸人更好地保护自己的财产安全。

1

外贸汇款套路大合集

01

“钓鱼”套路

出口商与买家的订单已经达成同等，在将收款信息通过邮件发送给买家后，出口商满心期待着款项的到账，然而，溘然在WhatsApp上接到了买家的疑问：“叨教，为何这次的收款账户有所改变呢？”出口商急速被吓得冒出了一身冷汗，由于他并未更改过收款账户！

原来这是骗子在骗局中早早地黑掉了出口商的邮箱，一贯等待着截胡的机遇。

对付这种最为常见的钓鱼骗局，我们外贸人须要格外把稳保护自己的邮箱密码：

切勿在任何非官网的地方输入邮箱账户和密码；不点击任何来源不明的链接或附件，包括那些看似“login”“click here”“update now”等图片按钮的链接；请定期修正邮箱密码，并确保电脑定期杀毒；购买企业邮箱，设置登录保护，开通登录提醒，定期检讨邮箱登录情形。

我们建议与您的客人互加WhatsApp等即时谈天工具，约定在汇款前会再次核对账户信息，并再次强调，如有改换账户信息的情形，务必通过即时谈天工具或电话再次确认。

02

代付款骗局

有一种“天使”买家，他们不才订单后会打来远远超过订单金额的一笔款项（乃至可能会一笔接一笔地汇来更多的钱），而更加奇怪的是，这笔钱每每并非来自买家所在的国家。

此时，买家表示，这多大的款项是希望出口商作为其在中国的代理，将其转给其他中国供应商，同时还能支付给出口商一定比例的佣金。
出口商一听此事，以为非常好，不仅可以自己收到全部的货款，还能从中赚取一笔额外的零费钱，并且险些没有任何风险。

然而，令人切切没想到的是，不久之后就会有一家货款汇出地的公司找上门来，见告出口商他们遭遇了钓鱼，钱被黑进了卖家的账户，并报警哀求冻结出口商的账户、返还货款。

此时，出口商已经按照“客户”的指示将钱转给了“其他中国供应商”。
于是，经济侦查部门只能冻结这个“好运”的出口商的账户，然后再进入调查阶段。
此时，一定会影响到出口商的正常经营。

对付这种骗局，我们必须保持当心，您的职能并非只是大略地“出租账户”！

03

“土耳其”骗局

关于“土耳其骗局”这个名称的由来，我们须要理解土耳其海关的一项规定。
这项规定规定，在货色抵达土耳其港口之前，货代就须要将货色的所有权登记在收货人的名下。

如果在日后涌现任何所有权变更，都须要得到原收货人的书面赞许。
这样的规定直接导致了一个结果，便是在货色实际交付之前，所有权已经被转移到了收货人手中，而不论收货人是否已经履行了贸易条约中的所有责任。

货色抵达港口后，入口商须要在45天内完成提货手续，否则货色将会被海关没收并进行拍卖。
然而，在45天期限届满后，收货人（买方）有两次申请延期的机会，每次可延长30天，并且无需供应延期的情由。

此外，收货人还拥有一次申请延期30天提货的机会，但须要向海关阐明延期的缘故原由。
因此，在收货人的合营下，货色常日不会在到港后的135天内进入拍卖程序，但在此期间产生的滞港、仓储等用度难以避免。

对付长期滞留在港口或者无人提取的货色，海关将进行无主处理，并有权拍卖该货色，此时原入口商将成为第一购买人。

这为骗子供应了骗货的机会。
骗子首先会注册一个位于土耳其的空壳公司，然后利用该公司将中国出口的货色骗至土耳其海关，故意拖延韶光，导致末了海关拍卖。
然后，他们以很低的价格买进，再以高价卖出，进行分赃。

同样实施“货到地头去世”规定的还有印度。

04

一单未付，一单又来

这种骗局常日是买家故意地一步步将出口商引入圈套，终极将主动权牢牢节制在自己手中，然后提出打折等一系列不合理哀求。

例如，买家可能会哀求采取DP的付款办法，而最初的几单交易中，客户都能够遵守信用，在收到单据后，会及时赎单。
但随着交易的进行，付款节奏逐渐变得缓慢，而货柜的订购却依旧持续，常常是前一批货柜尚未到达港口，这边又发出了新货柜。
溘然之间，客户声称货色存在问题，哀求打折，如果不接管就终止交易。

此时，出口商已经深陷困境，只能忍痛打折以减少丢失。

因此，纵然是老客户，也必须当心其可能存在的“习气性”拖欠问题！

05

假水单骗局

在外贸中，“水单”是指收货人在银行付款后所取得的回执，它能够证明货款已经汇出。

许多外贸职员在客户T/T付款后，都会向客户索要汇款水单，这是一个非常好的习气。
然而，你真的能够理解水单中的信息吗？

在水单中，我们须要重点关注以下几项内容：

1. Value Date：付款韶光

2. Funding Account：汇款账户

3. Funding Account Name：汇款账户名称

4. Beneficiary Name：收款人名称

5. Beneficiary Account Number：收款账户

6. Beneficiary Bank：收款行

如果上述信息全部精确，但汇款却迟迟未到账，那么我们可以哀求客户向银行索取MT103报文。
你可以将MT103报文理解为一个快递单号，通过这个“单号”，我们可以查询到“快递”是否已经寄出，何时寄出，以及其他详细信息。

总的来说，外贸职员务必要当心假水单的存在，如果货款没有到账，我们绝不能放货！

06

信用证骗局

一些国家（例如孟加拉）有规定，入口必须通过信用证进行，然而他们的一些银行信用状况却令人堪忧，存在各种违规操作：

是否放款每每取决于买家的见地，银行可能与买家串通，在没有不符点的即期信用证交单的情形下，故意拖延付款韶光，或者在客户未办理付款手续的情形下就放单，这样客户提货或看货后向出口商提出质量索赔，迫使出口商贬价，导致经济丢失。

因此，在接信用证订单时，我们务必仔细审证，确保没有不符点。
如果创造不符点，交货之前一定要改证，特殊是交货期，务必要符合信用证的规定，纵然客户提出接管不符点交单，也不能接管，坚持改证后发货。
此外，还须要为发货、交单留出充足的韶光。

07

认证骗局

这常日是由检测、认证机构的职员所为。
买家在谈订单时态度豪迈，但会强调对产品质量的哀求非常高，必须到他们指定的认证机构进行检测或认证，用度自然由出口商承担。

这种丢失相对前面几种可能较小，但仍旧摧残浪费蹂躏了我们外贸人的宝贵韶光和金钱。

对付我们这些外贸人来说，常常与市场打交道，确保不湿鞋的原则便是，在任何利益的诱惑面前，都要坚守自己的底线。
对付一些看似“天上掉馅饼”的订单，不妨多问问自己，好事为何来得如此随意马虎？

08

骗注册费

非洲肯尼亚的一位客户，自称是政府某部门的采购代理，看中了A公司的产品，希望进行投标，乐意以100%前T/T的办法采购，政府并不缺钱，付款办法非常吸引人。

A公司的业务职员满心欢畅地准备投标资料。
过了一个星期，终于等来了签条约的关照，然而须要签署的条约却与普通条约有所不同，客户阐明说是“联邦高档法院认可”的条约，或者须要委托当地状师代为签署。

签条约的前置条件是供应商需交纳状师费并在政府登记，交付注册费。

经理稍作犹豫后，请示了正在国外出差的老板。
在此期间，客户不断敦促A公司，称交期已迫不及待，建议改换其他供应商。
老板权衡了一下数额，认为可以承受，本着以小博大的目标，批复了干系手续。

然而，等公司交完上述各种用度后，却再也无法联系上该买家。

09

关于低开拓票的问题

有许多朋友可能认为，客户哀求低开拓票以逃税是一种普遍的征象。
为了掩护良好的互助关系，在不影响自身的收汇退税的条件下，供应这样的帮忙彷佛并无大碍。
然而，实际上这样做的风险相称高，一欠妥心就可能导致钱财两空。

低开拓票的基本含义是：在进出口贸易中，发票上显示的货色代价与实际情形不符。
个中，出口发票的金额是正常的，但是入口发票的金额却低于实际。

一样平常而言，出口商会被哀求帮忙供应低面额发票，这常日是为了帮助入口商躲避入口关税。

然而，这样的行为是违反法律的。
低开拓票面临着巨大的法律风险，纵然目前未被创造，也不代表将来会安然无事。

此外，这样的贸易办法风险也相称高。
进出口发票金额不一致的“黑白条约”并不受到任何一国的法律保护。

在货色抵达港口时，如果入口商的荣誉不佳，他们可能会利用低价发票主见货权，乃至与货代勾结，谢绝支付尾款。
此时，由于出口商事先帮助入口商逃税，追偿尾款的诉求将难以得到当地法律的支持。

其余，出口商还可能被列入入口国的黑名单。

常日情形下，入口发票会在海关处进行电子存档备案。
一旦两国海关上线EDE（电子报关通关）系统，出口商作为逃税的帮凶，将有可能被列入入口国海关的黑名单。
这不仅会危害企业在该国市场的长期发展，还会对全体行业的利益造成影响。

低开拓票所带来的影响远不止于中国制造的商誉受损，更有可能成为一颗随时可能被入口国引爆的“炸弹”。

事实上，由于低开拓票而导致全体行业遭受反倾销备案调查，终极导致全体行业被入口国征收巨额反倾销税的例子，并不在少数。

那么，哪些国家的客户更方向于哀求低开拓票呢？印度、巴基斯坦、印尼、孟加拉国等国家较为常见。

特殊是印度，如果他们提出哀求低开拓票，我们务必慎重考虑。

而像欧、美、日、韩等发达国家，他们对信用比较重视，一样平常不会选择逃税。

2

外贸汇款风险规避小提示

01

请勿抱有侥幸生理

在与非洲的贸易伙伴进行业务往来时，我们强烈建议您不要轻易地接管一些风险较高的支付办法，比如远期信用证（L/C）或货到付款（D/A、D/P）等。
更加稳妥的做法是哀求对方100%的预支款，或者先支付50%的货款，剩下的款项则在发货前完成支付。

同时，我们也须要提醒您，一些非洲小规模银行开出的信用证可能存在一定风险，此时最好通过第三国且信誉良好的银行进行保兑，或者选择由跨国银行在当地的分支机构出具的信用证。

02

请小心无良机构

须要特殊把稳的是，非洲的一些银行信誉可能并不可靠。
例如，如果选择采取货到付款的办法，银行可能会和客户联手，在未支付货款的情形下，就将货色放行。

其余，在一些非洲国家，海关和客户之间可能存在勾结，只须要凭提单传真件上的号码，就可以将集装箱提走。
因此，当客户仅预支部分货款，发货后再支付余款赎取正本提单时，我们建议您务必提高当心。

在给客户传真副本提单时，请将提单号和集装箱号涂抹掉，同时在提单“Consignee”一栏显示“To Order”，并将买家收货人的名称写在“Notify”栏。

03

请专注于您的分内事情

请您务必记住，任何形式的代收代付都是违法的，这是洗钱行为的一部分。

当客户委托您代为采购，或者请您以供应佣金的形式供应帮助时，我们建议您不要轻易地答应。
在代采购方面，您可以帮忙探求货源，但请不要帮忙进行转账支付。

我们建议您在收到款项后再发货，而不是在银行托收成功之前就开始发货。

同时，我们也须要提醒您，小心碰着票据假造或托收失落败的情形，以免陷入被动。
在收到水单后，我们建议您坚持在入账后再发货，由于可能会存在假水单的风险。

其余，在付款路径上，我们强烈建议您哀求对方利用买家自己的银行账户进行外汇支付。
您可以提前哀求客户支付一笔定金，金额不须要太高，紧张是用来测试账户的真实性。

通过这种办法，我们可以更好地锁定买家的真实性，有效降落诱骗风险。

04

请务必进行背景调查

对付新客户的背景调查，我们认为是必不可少的。
您可以通过多种路子进行核实，例如通过谷歌搜索、领英、查询对方公司的工商登记信息等。

在利用电子邮件进行沟通时，我们建议客户利用企业邮箱。
如果客户是中间商或者代理商，我们建议您哀求其供应干系书面授权。

当涉及到改换收货人、付款路径、收款账户等关键信息时，我们建议您和对方约定利用企业官方邮件发送关照并进行电话确认。

如果您对某个客户存在疑问，我们建议您直接联系企业进行核实。

05

请掌握货色权

如果买家是骗子，那么他们的目标常日是货色。
对付出口商来说，有效地掌握货色的物权是非常主要的。

当客户哀求指定货代，或者提单信息的收货人和条约信息不一致时，我们建议您提高当心。

如果付款人与收货人或收货地址不一致，且没有干系解释，那么我们认为这很可能是一个骗局。
如果客户指定第三方收货地址，我们强烈建议您索要其详细信息并确认二者的关系。

如果您对某个客户存在疑虑，我们建议您直接向企业进行核实。

末了，我们想再次强调，跨国贸易互助周期较长，地理范围较广。
一旦遭遇诱骗，供应商每每会遭受巨大丢失，挽回流程繁芜，举证繁琐，维权本钱高昂。

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