怎么做财务信息化（财务产品）筹划

01 财务信息化背景

财务信息化也叫司帐信息化，由一个一个详细的财务产品构成，本文统称为财务信息化。

国家在2021年发布的《司帐信息化发展方案（2021-2025）》是一个宏不雅观、整体的蓝图方案，个中提到，大数据、人工智能、移动互联、云打算、物联网、区块链等新技能在司帐事情中得到初步运用，但还存在不少寻衅，需加快业财领悟与司帐职能拓展。
企业中的财务信息化方案更多是微不雅观、具象化、可落地的方案，结合企业实际情形，重操持与落地实行。

完全的财务信息化方案该当包括以下三方面：业务流程完善与重构、财务核算处理信息化与业财领悟、管理司帐信息化与决策支持。

02 有完美的财务信息化方案？

【业财老曾】从事财务信息化十余年，见过太多所谓的完美或全能的方案方案，事后来看都是忽悠。
无论是国际大厂如S记O记或I记，还是海内顶流的ERP厂商如某友某蝶，以及履行商如某得或某软等，大家只要记住，如果有人说他的方案是完美的、能办理企业统统问题的，那肯定是忽悠，千万别信。
要么对方不懂装懂，要么陵暴你不懂！

03 没有最好，只有最得当

企业，如同一个人，从出生到发展，再到壮大，末了老去。
不同的阶段会有不同的需求与产品来支撑，相机行事、看菜用饭，财务信息化亦如此，根据不同期间的业务特点与企业资源搭建合理的产品体系。
财务信息化，没有最好，只有当下最得当的！

比如初创企业，紧张精力是在验证商业模式和财务模式是否能跑通，业务量也不多，此时买一款大略、无需安装的SaaS ERP就行，如用友好司帐、金蝶星辰、管家婆等等，有总账、应收、搪塞、库存、固定资产这几个紧张模块足够用了。
这阶段的预算，少则几千，多则10万到顶。

发展期：成立3-5年商业模式跑通后，业务飞速发展，业务量迅速膨胀，同时繁芜度也在增加，此时可以考虑稍繁芜的中型产品，如用友BIP、金蝶星空、O记的Fusion（实在EBS不错，只是下市了）；如果是制造企业，考虑下S记的产品，不过要做好长期投入银子的打算。
这家的产品与履行费都是行业内最贵的。
此时预算少则百万，多则上千万。

此时还要搭建财务产品团队，将外围的系统搭建起来，包括涉及生产制造的MES、PLM，库存的WMS，以及结算系统、支付系统、用度掌握系统等，这些系统的统筹方案根据业务的需求紧急程度与主要性而定。

成熟期：成立5-15年进入顶峰期，业务模式可能有变革，上述系统要能随时支撑新业务的上线，此时须要上财务中台，虽然有人对它不屑一顾，但它非常主要！
它是一个抽象的、财务系统对外暴露的统一接入平台（后面会讲）。

此时的投入更多是增量本钱，一样平常不会有较大刚性本钱大幅增加。
财务信息化走入深水区，隐蔽冰山之下的硬骨头成为拦路虎，每提高一步都非常具有寻衅性。
如结账韶光的提前，由每月5号提前到4号、乃至3号。
日期虽然只有短短1天，但事情量不小、涉及财务乃至业务的方方面面，难度较高。
但收益明显，能更快地产出支撑经营决策所需财务数据。
华为任总曾说过，结账提前1天，代价1个亿！

此时，企业可能会有多个业务线或BU，各自有财务职员，需统筹起来，建立财务共享中央，减少重复性岗位与资源，提升效率。

04 方案=现状+未来+业界履历

财务信息化方案，应立足企业现状，包括业务规模、业务形态、发展速率，再结合企业的计策目标与方案，未来1-3年准备做多大、营收规模增长多少倍，再结合业界成功履历，决定选用哪款ERP，启用哪些模块。

上述动作也只打下财务信息化的根本，同时需评估ERP是否能涵盖企业的所有业态的自动入账需求；如果不能知足，办理方案是什么？或外采，或自研。

如果企业发生重大变革，如前几年国家打压教培行业造成新东方等公司的业务形态全变了，现有财务系统无法知足需求，办理方法要么升级，要么推倒重来上全新系统。
这将影响企业的方方面面，乃至伤筋动骨。
建议在第2阶段（发展期）选型时打好财务系统底座，后续在其之长进级即可；如升级无法知足，可保留应收、搪塞、总账这3个模块，其他如库存、采购、发卖、费控等模块可外采，也可自研，根据企业自身研发能力而定。

比如美团的财务信息化，最初上了Oracle EBS全模块。
随着业务发展，特殊是外卖属创新型互联网业态，订单量非常多但每单金额小，原ERP并不能很好知足核算需求，于是废弃供应链模块（包括订单、库存等），只保留应收、搪塞和总账模块，自建中途岛平台处理外卖的订单，天生应收单同步到EBS。
后面还搭建了银河系统承载资金管理，包括支付、银行对账等。
流程审批也迁移到由自研的海鸥系统。

05 主要且紧急立即做，主要不紧急长期坚持做

主要且紧急的会阻碍业务连续发展，必须先办理。
主要但不紧急的须长期坚持做，它将是未来财务信息化的基石。
比如当企业有多个业务形态时，财务中台就必须提上日程。

举个栗子，货色的发卖，基本一样平常ERP都hold住，但如果货色发卖的同时殽杂做事发卖，如快消企业在发卖饮料时，如果经销商想尽早拿到货，可选择最近的CDC仓（快消企业支配在各大城市确当地仓库）发货，但哀求每箱加1块钱。
这笔收入，是快消企业为了提升动销、减少物流本钱的一个有利手段；财务入账时，想要实现与货色发卖同步及时、准确的入账，手工统计不是长久之计。
就得根据订单、出库单、仓库属性打算出做事费，并推送到ERP天生应收单。
示例图如下：

当有多种业态时，除商品发卖外，其他依赖于前端业务须要打算的收入，市情上ERP均无法实现自动入账；靠财务同学手扛肩挑式excel打算再录入凭据，准确性、及时性还有风险掌握均无法得到担保。
此时财务中台的浸染就表示出来了，通过财务中台对接业务系统，打算后天生财务单据（应收单），再同步到ERP，自动、及时、准确的入账，实现业财一体化。

与此同时，财务中台实现业务与财务系统解耦，让业务系统专注做业务，财务系统专注处理财务，开释资源，减少重复事情，提升效率。

抽象后如下图：

作者：业财老曾，专注财务信息化20年

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