B端金融机构数字化营销活动流程怎么筹划？一文看懂

金融机构每年在营销策略上展现出多样化的创新，例如养老社区参不雅观体验等大康健类营销、会议营销、跨国医疗/教诲/旅游等家族办公室做事、盛大的客户节活动、详尽的年度账单回顾，以及前沿的数字人、VR全真体验和物联网赋能营销等。

只管形式层出不穷，但其背后的核心理念和稳定机制始终如一。

这篇文章会从三个视角供应金融机构数字化转型的见地：

金融机构举办活动的特点是什么？一样平常的saas系统为何无法知足金融机构的需求？金融机构的活动系统有哪些功能？怎么设计？

末了展望人工智能技能在金融机构数字化转型中的未来发展潜力，探索如何借助AI技能进一步提升金融机构的做事效率和客户体验。

一、金融机构举办活动的特点是什么？

金融机构在举办活动时，其差异点紧张表示在活动驱动办法、占比分配以及系统功能的侧重上。
它们不仅领悟了线上线下多渠道的特点，而且每个活动都是经由精心策划和实行的且后续有一系列的投产比核算及方案勉励兑现，以确保能够达到最佳的营销效果。

1、活动驱动办法以线下为主

线下活动驱动为主，线上赞助获客。
金融机构常日通过线下主题活动进行深度客户交互和关系掩护，客户报答会、产品解释会等形式的会议营销是各级金融机构的看家本领。
首先，金融产品繁芜，须要解释，其次，线下加温暖客，例如养老社区参不雅观，这些活动为客户供应了直不雅观的产品体验，同时也为机构创造了与客户面对面互换的机会。

2、线上获客占比低

线上获客占比不敷10%，覆盖率低。
拿保险发卖举例，作为强C端属性的人寿业务，代理人发卖渠道占比70%+，银行渠道20%+，续收10%-，经代网销占比不敷10%。
线上活动举例，覆盖客群及代价产出不超过10%，且客单价低于线下活动出单。

3、系统功能更多倾向数据剖析，直接获客能力弱

系统功能：在数字化转型的过程中，金融机构的活动系统不仅要知够数据采集、运营剖析和勉励方案兑现等基本功能，更要能够支持线上线下活动的无缝衔接和高效管理。
获客方面系统倾向赞助获客，主动获客运用例如智能外呼等占比低。

（来源：艾瑞咨询）

二、一样平常的saas系统为何无法知足金融机构的需求？

SaaS系统作为一种基于云真个软件交付模式，常日具有许多上风，如快速支配、易于扩展、本钱效益高档。
但事实上金融机构每每会采取自研和采购并行的形式搭建自己的信息化工程。

拿有赞举例：

（来源：有赞官网）

1、行业属性天然的数据类问题是SaaS无法办理的。

金融行业是数据密集型行业，但个中涉及高度敏感和私密的客户数据，包括个人信息、家庭保单信息、相信操持、交易记录等，一样平常的SaaS系统可能无法知足金融机构对数据加密、访问掌握、审计追踪等安全性的高标准哀求。
不仅如此，纵然是内部（inhouse）自主研发的团队，在数据处理过程中也需遵照严格的数据脱敏规则，例如仅展示手机号码的前三位和后四位。

除了上述常见问题，跨部门协作中的数据属主问题也愈发受到关注。
当前，数据业务的属主常日依据业务统领方来定义，这导致了不同公司、部门间繁芜的数据嵌套、共享和多部门管理等分外规则的涌现，成为今年业内关注的重点之一。

2、SaaS系统一旦进行本地化支配，本钱并不低于自研加人力外包。

虽然SaaS系统以其灵巧性和可扩展性著称，但一旦须要进行本地化支配，其本钱也不容小觑。
这包括硬件购置、根本举动步伐培植、系统定制开拓、后期掩护等多方面的投入，使得企业在考虑是否采取SaaS做事时，须要全面评估其经济效益和技能可行性。

3、稽核问题成为SaaS外包管理的难点之一。

缘故原由在于，SaaS外经办事常日难以直接融入金融机构的稽核流程和标准，导致数据完全性和合规性难以担保，增加了稽核的繁芜性和风险。

三、金融机构的活动系统有哪些功能？怎么设计？

数字营销和活动不同于传播部门、发卖部门，职能有差异。

首先，我们来详细解析市场营销和传播部门的各项职能。
以传播部门为例，它紧张承担企业的公共关系事务，如撰写并发布新闻稿、安排高层访谈等。
此外，市场营销部门还包括品牌营销部门，专注于塑造和强化品牌形象；数字营销部门，利用数字化手段进行市场推广；以及活动部门，卖力策划和实行各种市场活动。
鉴于这些下属部门的不同职责，它们所采取的衡量体系自然也各有侧重。

金融机构的线上线下营销活动系统旨在提升客户体验、加强品牌传播、促进业务增长。
以下是该系统的紧张功能及设计建议，后续我也会就部分功能设计进行分享：

1. 活动前

1）活动入场券管理

设计目的：确保活动的有序性和安全性，同时提升用户体验。
功能点：入场券的天生、分发、验证、回收；支持电子券和实体券；自定义设计入场券样式。
技能实现：利用二维码技能实现快速验证；结合CRM系统进行数据追踪。

2）获客邀约

设计目的：扩大活动影响力，吸引更多目标客户参与。
功能点：供应海报拼接工具，方便用户自定义宣扬海报；AI外呼系统，智能筛选并联系潜在客户；推举客户机制，鼓励用户分享活动给亲友。
技能实现：利用图形设计工具实现海报拼接；结合AI技能实现智能外呼；开拓推举客户分享功能。

3）活动创建、审核

设计目的：确保活动的专业性和合规性。
功能点：供应活动创建模板，简化流程；活动信息填写、预览、修正；设置多级审核流程，确保活动质量。
技能实现：开拓活动创建平台；设置审批流程，支持多部门协同审核。

2. 活动中

1）活动签到

设计目的：提升签到效率，增强用户参与感。
功能点：支持社区个性化签到办法（如扫描社区二维码）；签到检测体验（如体温检测、身份验证等）；签到后获取相应权柄（如积分、优惠券等）。
技能实现：利用二维码、人脸识别等技能实现快速签到；结合物联网设备实现检测体验；与CRM系统对接实现权柄发放。

2）用户身份识别体系

设计目的：确保活动现场的安全性，供应个性化做事。
功能点：用户身份验证（如身份证、会员卡等）；用户信息展示（如姓名、照片、会员等级等）；个性化做事推送（如推举活动、优惠信息等）。
技能实现：利用RFID、NFC等技能实现身份验证；开拓用户信息管理平台；结合大数据剖析实现个性化做事推送。

3）活动创建、地址归类

设计目的：确保活动现场的秩序性，方便用户查找和参与。
功能点：活动现场布局图展示；活动地点标注与归类；实时导航与指引。
技能实现：利用GIS技能实现舆图展示和地点标注；结合LBS技能实现实时导航；开拓移动端运用支持用户查找和参与。

3. 活动后

1）活动图片管理

设计目的：保存活动精彩瞬间，方便后续宣扬和推广。
功能点：活动图片的上传、分类、编辑、下载；支持多平台分享（如社交媒体、网站等）。
技能实现：开拓图片管理平台；支持多种图片格式和大小；结合社交媒体SDK实现多平台分享。

2）活动满意度设计

设计目的：网络用户反馈，优化活动体验。
功能点：通过微信公众年夜众号推送满意度调查问卷；网络并剖析用户反馈数据；供应改进建议。
技能实现：结合微信"大众年夜众号开拓调查问卷功能；利用数据剖析工具进行数据处理和剖析。

3）活动贺报天生

设计目的：表彰精良参与者，提升活动名誉感。
功能点：支持数智人、人脸领悟等技能天生个性化贺报；供应多种模板和自定义选项；支持分享和打印。
技能实现：结合AI技能实现数智人和人脸领悟；开拓贺报天生平台；支持多种输出格式和分享办法。

4）活动报表

设计目的：总结活动效果，为后续活动供应参考。
功能点：供应活动参与人数、签到率、满意度等关键指标数据；支持数据可视化展示和导出；供应数据剖析报告和建议。
技能实现：结合CRM系统和数据剖析工具进行数据挖掘和剖析；开拓数据可视化平台；供应多种报表模板和导出格式。

四、金融机构数字营销后续发展的趋势是什么？AI会带来哪些变量？

客户画像剖析、智能推举、智能问答会是AI非常好的运用领域，此外，我认为直接可以运用的领域还有个性化贺报天生、感情剖析、邀约推举等。
常用领域已经有现成的办理方案：

客户画像的精准化：AI技能可以通过对大量数据的剖析和挖掘，构建出更加精准的客户画像。
这可以帮助金融机构更准确地把握客户需求和偏好，制订更加有针对性的营销策略。
智能推举与个性化做事：基于AI技能的智能推举系统可以根据客户的偏好和需求，自动推举得当的金融产品或做事。
同时，AI技能还可以帮忙金融机构供应个性化的做事体验，如智能客服、智能投顾等。
自动化营销流程：AI技能可以实现营销流程的自动化和智能化。
例如，通过自动化营销平台，金融机构可以自动完成客户细分、推送内容、网络反馈等任务，从而减轻人工包袱并提高效率。

此外，智能问答在外呼与质检领域也会有很好的运用。
例如金融机构采取智能问答机器人进行贷款产品的外呼推广。
机器人能够自动拨打潜在客户电话，识别客户意向，并供应详细的产品先容和申请辅导。
这不仅提高了拨打效率，还通过智能剖析客户反馈，优化了后续的产品推广策略，还乃至细化到了方言版本等。

以上是我大略分享，后续会从产品设计维度分享功能设计的理念。

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