编辑:[db:作者] 时间:2024-08-25 05:49:36
电子顾问是一项在线财富管理做事。通过一定的内设算法,机器可自动给出理财产品管理建议。它的涌现可以代替人类理财经理,顾客将会得到基于个人信息和财富信息的定制投资建议。
不才文中,我们为您列举了英国5大电子顾问平台,它们将引领财富管理行业进入电子时期。
1.Nutmeg
Nutmeg成立于2011年4月,是一家总部位于伦敦的在线投资管理公司。Nutmeg平台共有10款理财产品供顾客选择,风险等级从“谨慎”到“高风险”不等,每款产品都是不同投资资产的组合。Nutmeg为顾客创造了分类投资选项,每类投资不同产品类型。通过这种办法,平台也稀释了投资风险。
这家公司由CEO Nick Hungerford和CTO William Todd领导,紧张投资于ETF基金。Nutmeg客户资金不得低于1000英镑,管理用度0.95%起。
2.Money on Toast
Money on Toast通过一个智能算法,网络金融顾问的专业知识,并编写了“在线投资旅程”的程序。该智能算法捕获许多不同专家的不雅观点和发言。该公司流传宣传,他们的技能和谷歌取代黄页的技能非常类似——“就像谷歌可以取代黄页一样,新技能许可算法像人类顾问一样事情,有时乃至效果更好。”
该在线做事先免费通过一系列问题评估你的经济情形和个人情形,之后从相信、无限制投资公司和盈富基金等理财产品中供应建议。该平台最小投资额度为每月1万英镑,用度为1.69%。
3.Wealth Horizon
Wealth Horizon是一个供应在线投资建议做事的平台,该平台利用学术理论为不同投资需求的顾客定制投资方案。Wealth Horizon会根据每个顾客供应的信息供应一份“个人建议”。 Wealth Horizon流传宣传,他们的自动程序只是根据顾客供应的信息限定投资建议的某些内容,而不是给出完全投资建议。它旨在供应匹配顾客风险承受能力和风险容量的方案。
一旦做出投资决定,公司投资管理团队根据客户选择的风险等级代表客户买卖投资产品。该公司最低投资额度为1000英镑,用度最初为0.25%,每年大约增长0.93%。
4.Wealth Wizards
Wealth Wizards六年来一贯致力于其在线养老金投资建议系统核心技能的开拓。该公司利用算法为投资者的个人情形打分,然后定制得当的个性化方案。该打分系统与别的公司利用的决策树算法比较更加精良,避免了粗糙和大众化的结果。
该公司利用资产调配方案,顾客的养老金被分入不同的投资产品,从而更好的在风险和回报之间找到平衡。Pension Wizard的用度为每个员工每年100英镑,这个中包括了年度审查用度。
5.Fiver a Day
Fiver a Day供应一周7天24小时可自由访问的无额外用度的资产管理做事,该做事是通过一个根据个人偏好做决策的算法实现的。和Wealth Wizards类似,其通过一个打分系统创建投资者对风险的态度。通过一系列分数不同的问题,加总后打算出不同客户的风险耐受度等级,该等级从1(低)到10(高)共有10级。
Fiver a Day做事只面向英国公民,最初用度为0.25%,即每月300英镑投资收取0.75英镑用度,100英镑每月收取0.25英镑用度。更多用度大约是每年0.34%。加上最初用度,投资者每年大约支付0.82%。
作者: Eleanor Burns | 译者: 顾澄| 原文: COMPUTER BUSINESS REVIEW | 来源:未央网
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