“一元商品”牵出特大年夜信用卡诱骗案涉案价值超切切元

广州铁路公安刑警支队副支队长林思益先容信用卡诱骗范例案例

据悉，该案共抓获违法犯罪嫌疑人93名，打掉团伙9个，捣毁窝点11处，缴获POS机、“白卡”、手机、电脑及POS机改装设备等作案工具一大批，涉案代价1033万余元，全链条摧毁了一个盘踞在全国多地并延伸至境外，专事改装POS机、制作伪卡履行信用卡诱骗的犯罪集团。

小便宜酿成大丢失

2023年4月11日，广州铁路警方在梳理铁路12306乘客诉求数据时，创造两名乘客在列车上被其他搭客勾引购物后被异地盗刷资金的线索。

广州铁路公安处刑警支队随即展开核查。
原来，两名乘客均是在乘车时被人以商品推销员的身份搭讪，勾引以每袋1元的价格通过POS机刷卡购买“匆匆销”蓝莓等土特产，半个月后分别被盗刷3.8万元和1.87万元。

经调查，一陈姓男子进入了侦查员的视线范围。
陈某在两名被害人乘坐的列车上均涌现过，同时与诱骗前科职员张某交往密切，且案发前张某多次向陈某邮寄POS机。

根据前期侦查情形，广州铁路警方初步判断陈某利用张某供应的POS机，在列车上搭讪乘客。
在乘客警觉性降落后，陈某谎称自己是商品推销员，可以供应“低价匆匆销”商品，但需刷卡结算。
通过该办法盗取乘客信用卡干系数据后，陈某有偿供应给张某进行盗刷取现。

广州铁路警方判断，这两起案件背后隐匿着一个弘大的信用卡诱骗网络。

循线追踪犯罪团伙

为查清案情，广州铁路公安局立即成立专案组。
经查，2022年12月以来，张某与卢某森、韦某平交往密切，3人多次同时涌如今广东东莞、广西玉林等地。
一个涉及多人、多地、多起案件的职业信用卡诱骗团伙逐渐浮出水面。

同时，侦查员创造被害人的信用卡被异地盗刷后，资金终极都流向了一名叫何某的男子，而何某又多次向卢某森大额转账。
专案组判断，张某和卢某森应为全案的核心职员，张某卖力发展陈某等“下线”利用POS机盗取他人信用卡信息，再由卢某森组织何某等人进行盗刷，而韦某平卖力与“下线”日常对接。

据专案组先容，该团伙成员分工明确、合营密切，有组织、有预谋地履行系列信用卡诱骗犯罪。

受骗群众遍布各地

2023年4月下旬，专案组在大量侦查中获悉，该团伙准备对一批“养肥”的信用卡进行集中盗刷，金额高达120万元。
为防止造成更大的群众丢失，专案组提提高行抓捕。

在浙江宁海、广东深圳、广西来宾等地公安机关帮忙下，专案组相继捕获何某、陈某、卢某森、张某、韦某平，循线捣毁广东东莞、贵州贵阳的2处窝点，缴获大量POS机、“白卡”、手机、电脑等涉案物品。

到案后，专案组判断张某等人一定还涉及大量案件，遂从涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108条。
经逐一电话核实，涉及全国25省83地市的1015名被害人，涉案总代价高达1033万。

同时，专案组创造2022年8月以来，张某与深圳某企业高等技能员戴某柏联系紧密，二人多次互寄POS机、掌握板等物品。
据此，专案组判断戴某柏极有可能是该案供应POS机改装技能的关键人物。

摧毁特大犯罪网络

2023年7月14日，公安部将该案列为“夏季治安打击整治行动”重点案件，辅导侦办。
专案组加紧对未抓捕的犯罪嫌疑人开展侦控，为集中收网做足准备。

2023年7月中旬，在公安部铁路公安局的统一指挥下，广东、浙江、广西、福建、河南等17地抓捕组同时行动。
经由六个昼夜的连续奋战，戴某柏等85名涉案职员相继落网，9处窝点被成功捣毁，当场扣押POS机、手机、电脑等电子设备204台。
在有力的证据面前，团伙紧张成员对参与履行信用卡诱骗的犯罪事实招供不讳。

公安机关查明，自2022年8月以来，张某、卢某森、韦某平和戴某柏通过网络结识后一拍即合，共同学习改装POS机和制作伪卡技能，将POS机改造为“傀儡POS机”。
通过替还债务、供应“启动资金”、高额提身分赃等手段发展多名骨干成员，形成了一个成员固定、组织严密、分工明确的犯罪集团。
该犯罪集团在全国多地及境外发展多少推广利用“傀儡POS机”、窃取信用卡信息和盗刷资金团伙，利用乘客列车、街头巷尾职员流动性大的特点，以低价出售土特产、铁锅或供应洗车做事等，猖獗履行信用卡诱骗等犯罪活动。

经由数月的持续侦办，目前广州铁路警方对该案侦查闭幕，已将犯罪嫌疑人向审查机关移送审查起诉。

文、图｜ 鄢敏 通讯员 广铁公宣