新时代银行员工行为规范与合规警示TH

为什么银行违规事宜屡禁不止？为什么员工不长记性？案件警示教诲提及来主要，抓起来热闹，但效果为什么不明显？究其缘故原由，紧张是未规范好员工的职业行为。
俗话说：千里之堤，溃于蚁穴。

从近年来银保监会曝光的案件来看，大部分案件都是由于员工缺少职业操守引发的。
有的员工缺少精确的人生不雅观与代价不雅观，导致思想不雅观念滑坡，内外勾结，以权略私；有的员工不思进取，事情散漫，导致风险事宜频发，严重危害了银行的荣誉及形象。
本课程从银行的实际出发，结合监管哀求，通过大量的案例剖析警钟长鸣，全面树立员工的合规意识，提升员工的思想境界，帮助其树立精确的人生不雅观、道德不雅观、代价不雅观，提高全体员工廉明自律的自觉性，形成“讲廉明、拒堕落、守法纪、比贡献”的风气；另一方面加强员工的内部管理，防微杜渐，使风险管理理念、风险管理习气渗透于每个业务领域和业务环节，规范业务操作规程，从而遏制违法违规事宜发生。

课程收益

通过学习，树立员工爱岗敬业的思想境界

提升员工的职业道德与职业教化

提升员工的事情任务心,增强防腐拒变的能力

通过大量的案例剖析，总结履历教训，避免同类事宜的再次发生

授课办法

专题讲授+案例阐发+问题谈论+履历总结

培训工具

适宜全体员工

授课特点

● 传授教化普通易懂，善于把呆板的理论形象化，易记易学。

● 以学员为中央，引发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的辅导下，让学员主动提出问题，剖析问题，办理问题，提高实操能力。

● 教室气氛生动，学员在寓教于乐中获取最大的收益，学甚至用。

授课课时

1天（6小时）

课程大纲

导言 员工警示教诲做的不少，为什么效果不明显？

第一篇 为什么要讲合规

一、合规的内涵

合规不是呆板的印刷物，不是贴在墙上的装饰品，它是一种事情态度，

要与时俱进，要身体力行。

二、合规与违规一步之遥

1.合规便是安全

2.违规便是风险

三、如何理解合规

1. 合法经营=合规经营

2. 合规=紧箍咒

3. 合规=订制度

四、“强监管、严问责”形势下的合规管理哀求

1.不让制度在我手中变样

2.不让纪律在我手中松弛

3.不让差错在我手中发生

4.不让事情在我手中耽误

五、监管惩罚背后带来的思考

————10亿虚假包管案带来的反思

————190亿假黄金质押贷款案带来的反思

第二讲 监管惩罚背后员工行为规范启迪

一、信贷业务不规范成为惩罚的“重灾区”

1.惩罚缘故原由

(1)贷款资金被挪用于证券市场

(2)单一客户或集团客户贷款集中度超比例

(3)拆分授信、未落实授信审批条件

(4)贷款风险分类不准确

(5)向不具备贷款主体资质确当局机构发放贷款

(6)向高风险客户违规发放贷款并置换他行大额过时贷款

(7)不良贷款虚假出表

2.案例剖析与启迪

—————某银行盲目追求即期效益，违规放贷8820万元

—————A银行信贷职员内外勾结骗取银行贷款1.2亿元

—————B银行贷前调查不尽职导致一起风险

二、理财资金违规利用与管理成为惩罚重点

1.惩罚缘故原由

(1)稠浊了银行存款和理财的界线

(2)信贷资金购买理财产品

(3)理财业务风险隔离不充分

(4)违规发售理财产品

(5)误导消费者购买理财产品

(6)将理财资金投向限定性领域

2.案例剖析与启迪

--------------L银行误导消费者购买理财产品产生的风险事宜

--------------D银行因理财产品不当宣扬引发法律风险

三、账户管理不规范成为惩罚重点

1. 惩罚缘故原由

(1)假冒名开户

(2)未按规定履行客户身份识别责任

(3)账户信息报备不及时

(4)账户资料保持不完全

2. 案例剖析与启迪

----------------------W银行发生一起假冒名开户风险事宜

----------------------S银行员工李某挪用客户资金案件

---------------------某客户在Z银行存120万不翼而飞还倒欠13万元

第三讲 员工非常行为排查要点及防控技巧

一、员工非常行为的排查重点

1. 超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产等

2. 梦想享受，追求时髦，费钱大手大脚，常常利用或购置与收入状况不符的高档消费品；

3. 无分外情形，常常向同事或他人借钱，或常常举债进行个人消费

4. 与客户关系非常亲近或与客户有私人经济往来

5. 违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户给他人

6. 事情中常常违规操作或业务差错问题，或常常哀求同事为其办理业务供应分外“照顾”

7. 性情孤僻，离群索居，不愿与同事互换，接听电话、接待客人常常神神秘秘、躲躲闪闪；

8. 心胸狭窄，思想过分，家庭反面，人际关系紧张，感情低落

二、员工非常行为的排查方法与技巧

1.不定期的谈心活动

2.抽查监控

3.抽查个人账户资金交易流水

4.不雅观察言谈举止

5.家访

6.诚信举报

三、案例剖析——员工张某迷上赌球如何峭壁勒马，迷途知返——W银行通过谈心活动创造某员工的非常行为

第四讲 精良员工的六个好习气

一、事情有目标、有操持

1.目标是干事的方向

2.成功离不开操持

二、干事专注，看重细节

1.干事不三心二意

2.妖怪就在细节里

三、勇于卖力，不找借口

1.任务比能力更主要

2.借口是事情中最大的恶习

四、坚持学习，勤奋进取

1.不断给自己充电

2.付出必有回报

五、今日事，今日毕

1.事情韶光莫开小差

2.谢绝拖延综合征

六、老实取信，说到做到

1.恪守诚信，一诺千金

2.对他人卖力便是对自己卖力

七、案例剖析——————员工刘某为什么总犯错

——————是员工不长记性，还是习气使然