供应链金融的六大年夜骗局你知道有哪些吗？

近年来，供应链金融在我国迅猛发展，其背后有两大驱动力：首先是国办84号文的发布，这一政府层面切实其实定极大地提振了行业信心，引发了从业者的激情亲切参与；其次是供应链金融本身具有整合高下游四流的特点，有效办理了中小微企业的融资难题，这也是其备受推崇的主要缘故原由。

然而，供应链金融作为金融的一部分，不可避免地涉及到风险。
只管有着严格的风控逻辑，仍旧存在不法分子利用供应链金融名义进行诱骗的行为。
目前市场上存在六种最常见的供应链金融骗局。
并附上范例案例，以期为业界供应警示。

一、虚构贸易

在某些不正当的商业操作中，一些企业通过构建虚假的贸易关系，炮制出一整套看似合法的交易条约和单证，目的在于敲诈性地获取银行或其他金融机构的资金支持。
这种敲诈手段在表象上颇具欺骗性：存在交易流程（买卖行为）和物流做事，涉及多个参与方和做事供应者，且交易文件和要素看似一应俱全。
然而，这些看似完备的交易环节实际上都是由关联方精心虚构的，缺少任何本色性的家当活动作为根本。
大连机床骗贷案便是一个突出的实例。
在2016年9月至11月期间，大连机床集团通过虚构应收账款、假造条约和公章等手段，涉嫌从江中相信造孽获取了高达6亿元公民币的资金，这一行为可能构成了严重的经济犯罪。

二、一女多嫁

借款方利用真实交易和资产从多方得到资金，加大杠杆，放大资金借贷风险。
详细讲便是借款企业虽然有交易或物流业务，或者一定的资产，但是由于目前不同金融机构或者供应链金融做事方之间难以做到信息共享，加之全体社会的统一信息、信用公示平台尚未建立，借款方利用自身的业务或资产从多方融资。
以往，仓单质押贷款是钢贸商向银行融资的紧张路子。
而所谓仓单质押贷款，是仓储企业对货主货色进行确认，并开立专用仓单作为融资包管，银行依据质押仓单向货主供应，用于经营与仓单货色同类商品的专项贸易的短期融资业务。

但在现实操作中，由于银行之间质押信息互不相通以及仓库管理存在漏洞，货主与仓储企业联合进行重复质押或者空单质押并不罕见，一票多押乃至多次质押从银行融资。
上海钢贸案是此类骗局的代表，通过开具虚假仓单、重复质押获取银行贷款。

三、自保自融

自保自融是针对贷方哀求借款方包管、质押监管等哀求作为得到资金条件的状况下，而虚构包管人或监管人，套取资金的做法。
常日自保自融是在从事供应链融资过程中支属、朋友或者紧密关联人为借款企业进行包管，或者由同一人或关联人实际掌握的物流仓储进行货色质押监管，套取资金。
广东纸浆案即为一例，在一笔3000万元的借款项目中，纸业公司将5000万元的纸制品物权转移至红岭创投，购买货色商业保险；红岭创投与物流公司签署仓储协议，包管方则签署回购条约为货色变现做保障。
这看似清晰的流程，却暗藏猫腻。
实际掌握人操纵部下企业，同时向7家银行和一些民间融资平台借款，利用机构间的信息不对称性，将同一批货色重复抵押骗贷。

四、重复虚假仓单

借款企业与仓储企业或干系职员恶意串通，以虚假开立或者重复开立的办法，就他人货色或者同一货色开立多张仓单，以供借款企业重复质押给不同金融机构获取大量仓单质押贷款，并从中牟取暴利。
青岛港有色金属融资骗贷事宜，祸起仓单重复质押。
据理解，该过程并不繁芜，操作要点便是担保参与方至少有三个，而且都是“自己人”。
说白了便是一家公司就可以通过旗下不同子公司伙同仓储公司，对同一批货色开出多张仓单，然后到银行骗取质押贷款。

五、三套行为

为了得到金融收益而履行的套利、套汇和套税。
套利、套汇是利用利率或汇率的颠簸，通过虚构贸易、物流而博牟利差和汇差的行为，除此之外还可以获取其他造孽收益。
套税则是利用货票分离博取相应的税收利益，详细讲便是将销往一些不须要发卖发票的终端客户而节省下来的税票卖给一些公司或补充发卖的税票，一方面售票的企业得到了套税产生的收益，而终端客户可以得到部分套税收益形成的返点，另一方面买票企业可以补充虚假交易的缺口。

通过把一批货色在境内外转一圈，以此赚得利差和汇差，便是一种变相的耍泼皮行为，不是 真正的供应链金融。
这种套利套汇贸易，是在境内外金融系统编制差异较大的背景下，钻某些进出口优惠政策的漏洞，通过设立在境外的皮包公司和金融机构，套取境内外利差和汇差的虚假贸易。

六、移花接木

资金的获取是凭借供应链中的业务或资产，但是筹集到资金后，资金的用场和去向并不是家当供应链，而是将资金投放到借款人博利的其他领域，诸如股市、房地产、理财等领域，乃至直接做放贷，这样使得资金并没有真正进入家当供应链运营。

2018年8月初，金银岛资金链断裂，旗下互联网金融平台金联储发生暴雷事宜，金银岛系全线崩盘。
金联储爆雷，涉及投资者3万多人、圈走资金超25亿元。
金联储爆雷最核心的问题是李逵变李鬼，供应链金融变信用贷。
金联储是金银岛家当互联网业务向个人的借款的金融平台，金联储资金投向的是资金链金融，而不是供应链金融。

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